Arkadaşım Mary’nin kocası beklenmedik bir şekilde öldü ve onu beş yaşındaki oğlunu büyütmeye ve cömert bir hayat sigortası yapmaya bıraktı eşi olmadan hayatın üstesinden gelmeyi öğreniyor.

Bu yeterince zor değilse, yeni bir finans danışmanıyla ilk görüşmesi, güvenilir bir ilişkiyi durduran ağızdan ağza bir mesajla başladı

“Hayatınızı yeniden başlatmak için bu kadar düzenli bir meblağınız olduğu için tebrikler,” dedi.

Bunu uzun bir duraklama izledi, Mary’nin içgüdüsüne bir yumruk ve geldikten birkaç dakika sonra odadan çıkma isteği.

Bu kadının hayatının aşkı öldü ve onu bende yalnız bıraktı. yaşamda birlikte gezinmeyi hayal ettikleri her şeyi anage ve danışmanın ilk sözleri bir tebrik mesajıydı!

“Bu ölüm parası. Nasıl bu kadar duyarsız olabiliyorsun? ” dedi.

İşbirliğine dayalı, güvenilir bir ilişkiye dönüşen şey anında raydan çıktı.

Bir Değişiklik Düzenlendi

Danışmanın kötü seçilmiş sözleri Mary hemen yeni birini arıyor. Mali durumuyla ilgili yardımdan sorumlu kişinin, bir tür işlemde nasıl yer alacağını düşünmeden önce durumunun bağlamını takdir edecek bir zihin ve şefkat varlığına sahip olmasını istedi.

Bu tür konuşmalar her yerde gerçekleşir. Bir miras, ölüm ya da boşanmadan kaynaklanan ani parayla kendilerini bulan kadınların dehşetine günler.

10 kadından yedisi eşlerinden hayatta kalacak ve günlük mali işler ve hane halkıyla ilgilenmekten sorumlu olacak Geride kalan yatırımlara ve diğer varlıklara yönelmenin yanı sıra önemli.

Bu kadınlar, yeni hayatlarında yollarını bulmalarına yardımcı olmak için özen, şefkat, güvenilir ve güvene dayalı tavsiyeleri hak ediyorlar.

Sizin İçin Doğru Mali Danışmanı Nasıl Seçmelisiniz

İlgi alanlarınıza en iyi ve en kötü zamanlarda bakabilecek doğru danışmanı seçerken göz önünde bulundurmanız gereken beş önemli faktör şunlardır.

Bu ipuçları CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ™ Professional Steve Juetten ile yaptığım bir görüşmeden alınmıştır:

Ne Ödediğinizi Bilin

Danışmana nasıl ücret ödeneceğini sorun. Farklı mali danışman türlerine aşina değilseniz, burada kısa bir rapor bu biraz netlik getirebilir.

Kimlik Bilgileri Hakkında Sor

Kimlik bilgilerini araştırın ve ne anlama geldiklerini anladığınızdan emin olun. Mütevelli, ilgi alanlarınızı ön plana çıkaran bir danışmandır. Daha azı yeterince iyi değildir.

İçgüdülerinize Güvenin

Danışmanla aranızdaki uyumun doğru olup olmadığını değerlendirirken içgüdülerinizi, kalbinizi ve kafanızı dinleyin. İlişki zorlanmış, rahatsız hissediyor veya bir karar vermek için herhangi bir baskı hissediyorsanız uzaklaşın.

Hedeflerinizi Düşünün

Sizin önemli hedeflerinize dair bazı fikirlerle toplantıya gelin. rehberiniz olarak yeni potansiyel danışmanınızla başarmak istiyorsanız.

Sudd’nizden nasıl emin olacağınızla ilgili sorularınız olabilir.tr para sizin yaptığınız sürece veya finansal varlıklarınızı tahmin etme ve bunlardan en iyi şekilde yararlanma konusundaki diğer sorulara yanıt verdiğiniz sürece devam eder. Bu Hazır Set Emekli Testi , hedefleriniz konusunda netliğe ulaşmanıza yardımcı olabilir.

Acele Etmeyin

Acele etmeyin. İlk birkaç ayda acil ihtiyaçlarla ilgilenin, sermayeyi koruyun ve yavaş yavaş büyük kararlar alın. Bazı ani zenginlik durumlarında, müşterileri beklenmedik paranın% 10’unu eğlenceli bir şeye harcamalarını öneririz, ancak bunun dışında yavaş hareket edin.

Hayat her gün, anladığınız haliyle hayatı bir anda alt üst edebilecek beklenmedik sürprizler sunar.

Bu nedenle, önünüzdeki yolda gezinmenizde size destek olacak doğru kılavuzu bulmanız – en iyi ve en zor zamanlarda – verdiğiniz tek ve en önemli kararlar arasında olabilir.

Başka ne yapacağınızı bilmediğiniz için hiç bir danışmanla kaldınız mı? sorulacak doğru sorular? Bu deneyimden ne öğrendin? Bir konuşma başlatalım!

Let’s Have a Sohbet!