Çoğu insan için emeklilik planlaması göz korkutucu bir görev olabilir. Bazıları finansal danışmanların kendileriyle konuşacağını düşünüyor. Bazıları emeklilik planları ve mali sıkıntıları konusunda açılmaktan çekiniyor. Mesele şu ki, mali durumunuzu hazırlamak ve bir danışmanla konuşmak emeklilik için çok önemli adımlardır. Ama gerçekten bu kadar korkutucu olması gerekmiyor.

Para uzmanı Pam Krueger ve finans uzmanı ile konuşurken Margaret Manning’e katılın emeklilik planlaması için finansal okuryazarlığınızı geliştirme konusunda danışman Beth Greulich .

Finansal Okuryazarlığın Temellerini Öğrenin

Global Financial Literacy anketi, finansal okuryazarlığın yaşlı yetişkinler arasında en düşük olduğunu bildiriyor 65 ve üstü . Bu, bu yaş grubunu borç ve yüksek işlem ücretleri ve kredilerin faiz oranları gibi önemli maliyetlere karşı daha duyarlı hale getirir.

Temel finansal kavramları anlamak, bu finansal tuzaklardan kaçınmanıza yardımcı olabilir. Finansal okuryazarlığın amacı, paranızı büyütmek yerine korumak ve korumaktır. Dahası, yatırım, tasarruf ve daha fazlasıyla ilgili bilinçli finansal kararlar almanıza olanak tanır.

Sorular sorarak ve finansal planlama hakkında okuyarak temel kurallar hakkında bilgi edinin. Araştırmanızdan çıkacak soruları not almak, mali danışmanınızın ihtiyaçlarınızı belirlemesine yardımcı olacaktır.

Bir Mali Danışman Seçin

Finans sektöründeki en büyük endişelerden biri bazı danışmanların müşterilerle satış elemanı olarak nasıl konuştuğudur. Bunun nedeni, bazı firmaların ürünler veya komisyonlar yoluyla kazanmasıdır, bu da işlemi başka bir iş anlaşmasına benzer kılar. Ancak durum bu olmamalı.

Mali müşavirlerle ilk kez karşılaştığınızda, onlara müşterilerini elde tutma oranlarını sorun. Bu, danışmanın müşterileri ile nasıl bir ilişki kurduğunu ölçmenizi sağlayacaktır. Sonuçta, finansal planlama bir işlem değil, bir işbirliği olmalıdır.

Yalnızca belirli sayıda mali danışman genel görünümünüzle ilgilenecektir. Bu% 5 endişelerinizi dinleyecek, sizinle sohbet edecek ve uygun beklentiler belirleyecektir. Sonuçta, emeklilik planlaması tamamen parayla değil, bir kişi olarak kim olduğunuzla ilgilidir.

Yani, 150 sayfalık bir yıllık gelir sigortası imzalamanıza gerek yoktur. içerik. En iyi finansal danışmanlar daha fazla yatırıma erişebilir ve müşterilerden gelen görünüşte sıradan soruları yanıtlamaya daha açıktır.

Bir finansal danışmanın amacı, sizi bilgi yoluyla güçlendirmek ve bir finansal plan oluşturarak rahatlık sağlamak olmalıdır ihtiyaçlarınıza uygun. Finansal planlayıcınız, şirketleriyle oynamak yerine doğrudan sizin için çalışmalıdır.

Gelecek İçin Tasarruf Edin

Genel varsayım, emeklilerin portföy değerlerinin% 4’ünü 30 yıllık bir süre ve parasız kalmaz. Peki ya emeklilik fonlarına ayıracak bir milyon doları olmayanlar?

HiçPlanlamaya başlamak için çok geç. Düşük gelirli emekliler ve hatta hiç parasız emeklilikle karşı karşıya olanlar için yatırım seçenekleri var.

Şimdiye kadar tasarruf edin. Yardım edebilirseniz, haftada 50 ila 100 dolar ayırmayı alışkanlık haline getirin. İstekler ve ihtiyaçlar arasındaki çizgiyi bulmak iyi bir başlangıç ​​noktasıdır.

Emeklilik her zaman öngördüğümüz gibi olmuyor. Özellikle finansal planlamayı ilk kez araştırırken birçok endişe var. Ancak, iyi bir mali danışman endişelerinizde size yol gösterecektir.

Emekliliğinizi henüz planladınız mı? Eğer öyleyse, bunu nasıl başardınız? Yetkili bir mali danışman bulabildiniz mi? Onlarla çalışma deneyiminiz nasıldı? Düşüncelerinizi aşağıda paylaşın!

Hadi Sohbet Edelim !